Nos prestations

Réalisation d’un classeur d’assurances :

• Tri de tous les documents les documents en vigueur sont classés dans un classeur Win & Win sous les onglets correspondants, les autres documents sont conservés à part 
• Recherche des polices et documents manquants auprès des compagnies d’assurances et des banques 
• Etablissement d’un résumé des contrats existants (compagnies, genre d’assurance, échéances, primes) 
• Suppression des doubles couvertures d’assurances.

CHF 50.- par classeur

Conseil global privé personnalisé :

• Tri de tous les documents les documents en vigueur sont classés dans un classeur Win & Win sous les onglets correspondants, les autres documents sont conservés à part 
• Recherche des polices et documents manquants auprès des compagnies d’assurances et des banques 
• Etablissement d’un résumé des contrats existants (compagnies, genre d’assurance, échéances, primes) 
• Demandes des cotisations AVS (afin de définir les prestations exactes du 1er pilier (vieillesse, invalidité, décès) rassemblement et recherche des cotisations du 1er pilier 
• Demandes des prestations de l’employeur (perte de gain maladie et accident) 
• Prestations du/des deuxièmes piliers (LPP) (vieilles, invalidité, décès) 
• Rassemblement et recherche des cotisations du 2e pilier (libre passage) 
• Examen de toutes les polices d’assurances vie existantes (3e pilier et autres) (vieillesse, invalidité, décès) 
• Analyse des prestations caisse maladie Etablissement de tableaux représentants les cas d’invalidité, décès et retraite 
• Analyse des assurances privées (voitures, ménage, RC, Dégât d’eau bâtiment, protection juridique) 
• Optimisation fiscale 
• Analyse du (des) contrat(s) hypothécaires 
• Demandes de subsides Budget comparatif (situation actuelle – solution optimale)

Personne seule : CHF 160.- (classeur compris)
Couple/Famille : CHF 250.- (classeur compris)
(Enfants : gratuits)

Etablissement de votre budget personnalisé

• Etablissement de votre budget personnalisé comprenant vos revenus et tous vos charges (annuelles/mensuelles)
• Revenu(s) (nets, allocations, 13e salaires, gratifications, bonus et autres revenus, pension alimentaires perçues)
• Charges fixes (loyer, intérêts hypothécaires, chauffage, ramoneur, entretien, eaux usées, taxe des déchets, ECA etc.)
• Impôts (communaux et cantonaux, IFD, taxe militaire, taxe de pompe)
• Assurances (ménage, RC, Voiture(s), etc)
• Déplacements (abonnements train, tram, autobus, vélo, vélomoteur etc)
• Auto et moto (impôts de circulation, assurances, essence, entretien et réparation, leasing etc)
• Dépenses diverses (journaux, cotisations, école, éducation, sport, musique, baby-sitter etc)
• Ménage (nourriture, boissons, produits d’entretien, autres frais lessive, hygiène, frais de port etc)
• Dépenses personnelles (vêtements, chaussures, coiffeur, cigarettes, loisirs, culture, repas à l’extérieur etc)
• Dépenses pour le(a) conjoint(e) (idem) - Dépenses pour les enfants (idem)
• Réserves (franchises caisse maladie, médecin, médicaments, dentiste, opticien, thérapies, cadeaux, camps de ski, école)
• Vacances / Epargne
• Remise du fichier informatique pour mises à jour futures de votre budget

Personne seule : CHF 100.- 
Couple/Famille : CHF 150.-

Vous souhaitez être contacté par notre collaborateur pour établir votre budget, remplissez le formulaire ci-dessous et vous serez contacté pour un rendez-vous selon vos disponibilités.

Planification retraite

• Recherche des polices et documents manquants auprès des compagnies d’assurances et des banques
• Demandes des cotisations AVS (afin de définir les prestations exactes du 1er pilier (vieillesse)
• Rassemblement et recherche des cotisations du 1er pilier
• Prestations du/des deuxièmes piliers (LPP) (vieilles, invalidité, décès)
• Rassemblement et recherche des cotisations du 2e pilier (libre passage)
• Examen de toutes les polices d’assurances vie existantes (3e pilier et autres) (vieillesse, invalidité, décès)
• Examen de capitaux à dispositions
• Optimisation fiscale
• Analyse du (des) contrat(s) hypothécaire(s) et planification de l’amortissement optimal
• Recherches des solutions en fonction des possibilités du marché
• Etablissement de simulations retraite en fonction des désirs des clients, de leur situation familiale, des possibilités financières et des possibilités offertes par le marché et nos partenaires.
• Budget comparatif (situation actuelle – solution optimale)
• Résumé (Besoins – Solutions – Remarques):

Personne seule : CHF 160.- (classeur compris)
Couple/Famille : CHF 250.- (classeur compris)

Dossier hypothécaire

Etablissement d’un dossier hypothécaire complet pour présentation aux banques et/ou assurances 

CHF 250.-

• Analyse financière et hypothécaire 
• Tenue des charges 
• Calcul des frais notariés et registre foncier
• Calcul et répartition des fonds propres 
• Listing de tous les documents à fournir pour établissement d’un dossier complet

Dossier hypothécaire ++

Etablissement d’un dossier hypothécaire complet pour présentation aux banques et/ou assurances ET recherche du financement hypothécaire aux meilleures conditions du marché avec accompagnement et conseils jusqu’à la signature du contrat hypothécaire 

CHF 500.-

• Analyse financière et hypothécaire
• Tenue des charges 
• Calcul des frais notariés et registre foncier
• Calcul et répartition des fonds propres 
• Listing de tous les documents à fournir pour établissement d’un dossier complet